合同里藏着的诈骗陷阱

合同里藏着的诈骗陷阱

在日常生活中，我们常常会与合同打交道。无论是买房、租房，还是网购、参加培训课程，甚至是点外卖，背后都离不开合同的影子。合同，本是保障双方权益的法律武器，然而，有些人却利用它来实施诈骗，让无辜的人陷入困境。

想象一下，你看到一则诱人的广告，一家公司声称拥有优质的货源，能以极低的价格提供热门商品，还承诺高额的利润回报。你心动不已，与对方签订了一份看似正规的合同。在支付了预付款后，满心期待着货物的到来，可等来的却是对方失联的消息，货物不见踪影，预付款也打了水漂。这，就是典型的合同诈骗。它可能发生在任何时间、任何地点，涉及任何行业，让人防不胜防。

合同诈骗就像隐藏在暗处的 “经济杀手”，它不仅给个人和企业带来巨大的经济损失，还严重破坏了市场经济秩序。更可怕的是，它的手段越来越隐蔽，越来越多样化，让人难以察觉。今天，就让我们一起揭开合同诈骗的神秘面纱，深入了解这种犯罪行为，学习如何防范，保护自己的合法权益。

一、揭开合同诈骗的真面目

1.定义与法律规定

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的 ，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的一种犯罪行为。具体情形包括：以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；以其他方法骗取对方当事人财物的 。该罪不仅侵犯了合同对方当事人的财产所有权，还扰乱了市场秩序。其犯罪主体既可以是个人，也可以是单位。

2.常见作案手段解析

（1）虚构主体：犯罪嫌疑人通过注册空壳公司，或冒用他人名义、虚构不存在的单位与受害者签订合同。比如，不法分子李某注册了一家没有实际运营能力和资产的 “昌盛贸易公司”，对外宣称公司有大量优质低价的电子产品货源。他与多家零售商签订供货合同，收取预付款后便消失得无影无踪，让这些零售商血本无归。

（2）虚假担保：利用伪造的房产证、车辆登记证、银行保函、支票等虚假产权证明或票据作担保，骗取对方信任签订合同。曾有一名叫张某的诈骗犯，伪造了多套房产的房产证，以此作为抵押向多家小额贷款公司借款，到手后就将资金挥霍一空，根本没有还款的打算。

（3）诱骗继续签订合同：先履行小额合同或部分履行合同，取得对方信任后，诱骗对方签订金额更大的合同，进而实施诈骗。例如，某食品供应商王某，起初与超市签订小额供货合同，并按时按质交付货物，赢得了超市的信任。之后，他提出可以提供更大量的货物，且价格更优惠，诱使超市与其签订了大额合同。但这次，王某在收到货款后，只交付了少量劣质货物，随后便失联。

（4）携款逃匿：这是较为常见且直接的手段，收受对方给付的货物、货款、预付款或担保财产后，直接逃之夭夭。像一些小型加工厂，在接到大额订单并收到预付款后，老板卷款跑路，导致合作方遭受重大损失。

二、如何练就火眼金睛，识别诈骗

面对如此隐蔽且多样的合同诈骗手段，我们该如何防范，避免自己成为受害者呢？其实，只要我们在签订和履行合同的过程中保持警惕，掌握一些关键的技巧和方法，就能大大降低被骗的风险。下面，我将从签订前、签订时和履行中三个阶段，为大家详细介绍防范合同诈骗的要点。

1.签订前：全面审查合同主体

在签订合同前，对合同对方进行全面审查是至关重要的第一步。这就好比在建造房屋前，要先确保地基坚实可靠。我们可以通过以下几种方式来审查对方的主体资格、信用状况和履约能力：

（1）审查主体资格：对于自然人，要查看其身份证，确认其是否具有完全民事行为能力。对于企业或组织，通过国家企业信用信息公示系统等官方渠道，查询其营业执照、经营范围、注册资本、经营状态等信息，确保其合法存在且具备相应的经营资质 。比如，在与一家声称能提供专业软件开发服务的公司合作前，通过查询发现该公司的经营范围并不包含软件开发，那就需要格外谨慎。

（2）调查信用状况：可以向中国人民银行征信系统、第三方信用评级机构等查询对方的信用报告，了解其过往的信用记录，是否存在违约、欠款等不良行为。此外，还可以通过网络搜索、行业论坛等方式，了解对方在业内的口碑和评价 。例如，一家供应商在多个行业论坛上被曝光经常拖延交货时间，那么与这样的供应商合作就需要慎重考虑。

（3）评估履约能力：要求对方提供财务报表，分析其资产负债情况、盈利能力和现金流状况，以评估其资金实力。实地考察对方的经营场所、生产设备、员工状态等，了解其实际运营情况。比如，一家小型加工厂声称能承接大量订单，但实地考察发现其设备陈旧、工人数量有限，那么其履约能力就值得怀疑。同时，了解对方过往的交易记录，看其是否有按时履行合同的良好记录。

2.签订时：细究合同条款

合同条款是保障双方权益的关键，也是防范合同诈骗的重要防线。在签订合同时，一定要仔细研究每一项条款，确保合同内容清晰、明确、合理，避免模糊不清或存在歧义的表述。重点关注以下几个方面：

（1）明确标的：对合同涉及的产品或服务的名称、规格、型号、数量、质量标准等进行详细准确的描述，避免使用模糊或笼统的词汇。比如，购买一批钢材，要明确钢材的具体型号、材质、厚度等参数，防止对方以次充好。

（2）约定价款与支付方式：明确合同价款的金额、计算方式、支付时间、支付方式（如现金、银行转账、支票等）以及逾期支付的违约责任。例如，约定在货物验收合格后的 7 个工作日内支付货款，若逾期支付，需按照每日一定比例支付违约金。

（3）确定履行期限与地点：明确双方履行合同义务的时间节点和具体地点，避免因时间和地点不明确而产生纠纷。比如，规定供应商应在合同签订后的 30 天内，将货物交付至指定的仓库。

（4）细化违约责任：详细约定双方在违约情况下应承担的责任和赔偿方式，包括违约金的数额、损失的计算方法等。这样在对方违约时，我们就能依据合同条款维护自己的合法权益。例如，若一方违约，需向对方支付合同总金额 20% 的违约金，并赔偿对方因此遭受的全部损失 。

3.履行中：保持警惕，及时追踪

合同签订后，并不意味着可以高枕无忧，在合同履行过程中，同样需要保持高度警惕，密切关注对方的履行情况，及时发现异常并采取措施。

（1）建立跟踪机制：定期与对方沟通，了解合同履行进度，要求对方提供相关的履行证明文件，如发货单、验收报告等。例如，在采购合同履行过程中，定期询问供应商的生产进度、发货安排，并要求其提供货物运输的相关单据。

（2）关注异常情况：如果发现对方出现拖延履行、交付的货物或服务不符合约定、频繁更换联系人等异常情况，要及时进行调查核实，分析原因，判断是否存在诈骗风险。比如，供应商原本承诺按时交货，但临近交货期却以各种理由拖延，这就需要引起我们的高度重视。

（4）及时采取措施：一旦发现对方存在违约或诈骗迹象，要及时与对方沟通协商，要求其采取补救措施。若协商无果，应及时收集相关证据，根据合同约定的争议解决方式，通过法律途径维护自己的合法权益 。比如，在发现对方可能存在诈骗行为时，及时向公安机关报案，并保存好合同、付款凭证、沟通记录等相关证据。

三、遭遇合同诈骗，该怎么办？

尽管我们已经了解了如何防范合同诈骗，但在现实生活中，即便再小心谨慎，仍有可能遭遇诈骗。如果不幸成为合同诈骗的受害者，我们千万不能惊慌失措，而是要冷静应对，采取正确的措施，尽可能减少损失，维护自己的合法权益。

1.保存证据是关键

一旦发现自己可能遭遇了合同诈骗，首要任务就是尽可能全面地收集和保存与案件有关的各种证据。证据是我们维护自身权益的有力武器，它能够帮助公安机关和司法机关查明案件事实，追究犯罪嫌疑人的法律责任，也能增加我们追回损失的可能性。需要保存的证据主要包括以下几类：

（1）合同文本：这是最基础也是最重要的证据，它详细记录了双方的权利义务、交易内容、价格、履行期限等关键信息，是判断合同是否存在欺诈以及确定损失范围的重要依据。无论是书面合同、电子合同还是口头合同的相关记录，都要妥善保存 。比如，在与某公司签订的货物采购合同中，合同上明确规定了货物的质量标准、交货时间和付款方式等内容，这些信息对于判断对方是否违约以及是否构成诈骗至关重要。

（2）交易记录：涵盖银行转账记录、收付款凭证、发票、收据等，它们能够清晰地展示资金的流向和交易的实际情况，证明你已经按照合同约定履行了付款等义务，以及对方收到款项的事实。例如，你的银行转账记录显示你已经按照合同约定向对方支付了预付款，但对方却未按约定交付货物，这就可以作为对方违约或诈骗的证据。

（2）通信记录：包括电子邮件、短信、微信聊天记录、通话录音等，这些记录可以反映双方在合同签订和履行过程中的沟通情况，可能包含对方实施诈骗的意图、承诺、借口等重要信息。比如，在微信聊天中，对方曾承诺会按时交付高质量的货物，但后来却以各种理由拖延，这些聊天记录就可以作为证据。

（3）其他证据：如对方提供的虚假身份证明、资质证明、宣传资料，以及与合同履行相关的物流单据、验收报告、证人证言等。例如，对方提供的虚假的营业执照，或者知晓合同诈骗情况的第三方证人的证言，都能为案件的侦破和处理提供有力支持。

2.果断报警，借助法律武器

在保存好证据后，要第一时间向公安机关报案。不要因为害怕麻烦或者心存侥幸而拖延，及时报警有助于公安机关尽快展开调查，掌握犯罪嫌疑人的行踪和相关证据，增加追回损失的机会。报案时，要携带好相关证据材料，如实向警方陈述案件的经过，包括合同签订的时间、地点、方式，对方的身份信息、诈骗手段，以及自己遭受的损失等情况，为警方提供有价值的线索。同时，要积极配合公安机关的调查工作，按照要求提供协助，如实回答问题。在案件侦查过程中，要保持与警方的沟通，了解案件的进展情况，相信法律会给予公正的裁决 。除了报警，还可以根据具体情况，咨询专业律师，了解是否可以通过民事诉讼等方式，要求对方返还财物、赔偿损失，以最大限度地维护自己的合法权益。

写在最后

合同诈骗，就像隐藏在经济活动中的暗礁，随时可能让我们的财产和权益遭受重创。它不仅给个人和企业带来巨大的经济损失，还严重破坏了市场的公平与信任，阻碍了市场经济的健康发展。每一个案例背后，都是一个个家庭的痛苦、企业的困境，以及无数人对法律公正的期待。

在这个充满诱惑与风险的商业世界里，我们必须时刻保持警惕，增强防范意识。在签订合同之前，多一份谨慎，多一些调查，仔细审查合同条款，不要被一时的利益冲昏头脑。在合同履行过程中，密切关注对方的动向，及时发现问题并采取措施。只有这样，我们才能在经济活动中保护好自己，避免成为合同诈骗的受害者。

同时，如果你发现身边存在合同诈骗行为，或者你自己不幸遭遇了合同诈骗，请不要犹豫，勇敢地拿起法律武器，维护自己的合法权益。法律是公正的，它会为每一个受害者撑腰，让犯罪分子受到应有的惩罚。让我们一起行动起来，共同抵制合同诈骗，守护我们的经济安全和社会公平正义。