断臂求生，佳兆业拟出售18个项目，央企介入

本文来源：经济观察网、21世纪经济报道、财联社

导读： 818亿货值项目摆上台面，给佳兆业时间，偿债是没问题的！  

11月5日，佳兆业集团控股有限公司、佳兆业资本投资集团有限公司、佳兆业美好集团有限公司、佳兆业健康集团控股有限公司同时发布公告，于11月5日上午九时正起于港交所短暂停止买卖。

昨日上午，近千名理财产品投资人前往佳兆业寻求兑付方案。由于佳兆业行政总裁麦帆、锦恒财富主席万兵当时在现场的回复并未取得投资人谅解，在投资人的强烈要求下，佳兆业实控人郭英成通过音频连线现场。

郭英成表示自己在医院，但请投资人相信佳兆业有能力和办法还钱，请给予一点时间。在投资人的要求下，郭英成责成佳兆业相关负责人拿出相关兑付方案。当天下午16时许，佳兆业相关负责人公布了理财产品本息金额，以及具体兑付方案。

据介绍，截至11月4日，佳兆业集团通过锦恒财富募集的总本金是119.13亿元，到期利息8.75亿元，合计127.88亿元。

佳兆业发布最新兑付方案

佳兆业给出的初步兑付方案如下：

1、集团将以锦恒财富产品到期时间为顺序，采用分期兑付的方式，陆续兑付本金和利息；

2、投资者到期本金，到期当月兑付10%，之后每3个月兑付10%，直至兑付完毕；

3、投资者的利息，在产品到期后将不再计息，原存续期的利息在本金兑付完毕后的当月兑付25%，之后每3个月兑付25%，一年内兑付完毕；

4、集团安排于每月20日集中兑付，无论是1号到期还是31号到期的本金，以及投资者的收益（利息），均于20日统一兑付，如遇节假日提前。

5、若集团筹资情况良好，将随时提前履行兑付本金及利息的义务。

投资人还关心佳兆业拿什么还钱。 佳兆业相关负责人介绍，筹资计划主要包括三个方面：

1、锦恒财富产品均有对应的地产资产,集团将加快回收此类项目的销售回款,用于锦恒财富产品本金及利息的兑付。

2、集团已着手处置重大资产,重大资产处置引来的资金将作为锦恒财富产品兑付的补充资金来源（具体清单详见附表）。

3、集团在深圳的旧改项目95个(总货值6141亿),过立项14个(货值1102亿),过专规9个(货值802亿),主体阶段1个(货值49亿),另有前期项目71个(货值4188亿)。已供地即将预售4个(货值163亿)。这些项目无论是销售回款或资产处置均可带来充足的资金。

此外，佳兆业相关负责人表示，考虑在锦恒或者佳兆业集团开设专项账户，定期每周向投资者用网银截屏的方式公开账户信息，因为账户可能会被投资者查封，所以可以公布账户余额，但是不能公布账户的余额和账号。

麦帆表示，上述兑付方案只是建议稿，并非最终版本。直到晚上7点发稿前，现场还有部分代表在与佳兆业进行谈判。

麦帆在现场确认，过去一年，佳兆业在经营上确实遇到困难，之前一直坚持完成对金融机构、合作方、财富产品的兑付，不过从10月29日开始，佳兆业遭遇了“阶段性的难以为继”，因此无法给投资者兑付应有的本息。

有投资者在现场质疑，用于兑付理财产品的资金是否被挪用去偿还12月7日到期的一笔4亿美元优先票据？ 对此，麦帆否认，称财富产品的兑付是佳兆业当前第一要务，一定会安排专款用于兑付。

处置资产清单出炉，总货值818亿

11月3日，由锦恒财富发行、佳兆业担保的多款理财产品出现兑付逾期。

不仅到期理财产品出现兑付逾期，一些尚未到期的理财产品的投资者也收到了延期兑付通知。 一位投资人向经济观察网证实，11月3日下午6点左右，收到了佳兆业相关方面延期兑付理财产品的通知，该笔理财产品原定于2022年1月兑付。

根据wind数据，佳兆业是地产美元债规模超过百亿美元的三家房企之一，以153亿美元的规模紧随恒大之后。

稍早前的10月26日，国家发改委和国家外汇管理局联合召集8家房地产开发企业，就美元债到期、兑付资金准备、再融资等相关情况进行摸底及沟通，其中就包括佳兆业。

12月7日，佳兆业将有一笔4亿美元优先票据到期。10月14日，佳兆业在澄清未兑付10月9日美元债利息等不实传闻时，曾表示计划提前回购部分2021年12月7日到期的优先票据。

销售方面，11月3日，佳兆业披露，1-10月份实现总合约销售约957.44亿元，同比增加约23.2%，其中10月实现合约销售约81.95亿元。以佳兆业之前定下的2021年1300亿元销售目标来看，今年前10个月，佳兆业年度目标完成率为73.65%。

2021年中期业绩显示，佳兆业现金及银行存款账面值为487亿元，上半年购入15幅土地，土地收购权益代价为252亿元。

截至6月底，佳兆业三道红线指数分别为：净资产负债比率为93.7%、现金短债比为1.53、剔除预收账款的资产负债率为69.9%，属于“绿档”。

附：佳兆业拟处置的资产清单

一共挑选深圳的18个项目，总货值818亿元，面积144万方，对应银行融资203亿元。

老板拒绝“躺平”，积极自救

据悉，在佳兆业旗下锦恒财富出现逾期兑付之前，佳兆业内部的自救已经开始了。

这家被称为“不死鸟”的企业有过绝路逢生的经历。数年前，佳兆业及其实控人郭英成在公司即将易主之际上演逆袭之战，让外界对这家再度陷入困境的房企有着别样的期望。事实上，佳兆业在这一次面对危机时，的确显示出较强的求生欲望。

过去这两个月，佳兆业的应对尚算积极。一名接近佳兆业的人士也指出， “老板不甘心，他一直在努力，也没有躺平。”

2021年10月3日， 佳兆业通过抵押旗下物业公司佳兆业美好67.18%股权，向中国山东高速金融集团有限公司（以下简称“山高金融”）融资不超过1.2亿美元。

据山高金融10月3日公告，于9月30日，山高金融间接全资附属公司与佳兆业的全资附属公司叶昌投资订立认购协议，同意认购叶昌投资发行的本金总额不超过1.2亿美元票据，期限约为一年，票面利率为每年11.5%。

在认购协议同日，佳兆业与山高金融还订立一份抵押协议，抵押佳兆业美好67.18%股权，这是佳兆业持有这家上市公司的全部股份。

据21世纪经济报道记者多方了解， 佳兆业有意将物业板块摆上货架，但是目前的市场形势中，买家势必也十分审慎。“大宗资产一直有计划接洽，只不过暂时没有进一步进展而已。” 一位了解情况的人士表示。

佳兆业旗下的产业集团，也纷纷精简架构。据21世纪经济报道记者获得的消息，佳兆业城市更新控股集团在近日调整为城市更新事业部，职能也随之收缩，人员也出现了一定的变动。

与数年前一样，佳兆业的许多员工仍然相信，他们还可以像以前一样，挺过去。

一名佳兆业基层员工在接受21世纪经济报道记者采访时指出，“虽然内部出了一些问题，但是2015年的时候，我们没有死掉，这一次肯定也不会的。大家过苦日子而已。只要还能发工资，我就还会在这里。”

而就在2021年11月4日，佳兆业集团董事局主席郭英成在与投资者的电话连线中也表示，佳兆业是负责任的企业，给佳兆业时间，有能力和办法偿还。